Wie kann man Gewinne mitnehmen, wenn man die Aktien langfristig hält?
Ich komme mir dumm vor, weil ich das frage, aber vielleicht kann mir hier jemand eine klare Antwort geben. Ich bin sicher, andere fragen sich das Gleiche. Der Aktienmarkt ist heute ziemlich heiß und Sie würden gerne Gewinne mitnehmen. Aber tun Sie das auch?
Warum sollten Sie Gewinne mitnehmen, wenn Sie langfristig orientiert sind und längerfristig bleiben wollen? Und selbst wenn Sie das tun, wenn alles andere auf Hochtouren läuft, in was investieren Sie dann, wenn Sie nur auf einen Abschwung warten? Ich kann mir nicht vorstellen, dass man auf einen Abschwung wartet, es sei denn, es gibt eine große Rezession oder eine zweite Pandemie, so dass es sich am Ende durch eine numerische Aufwertung lohnt.
Ich versuche gerade herauszufinden, ob ich meine Gewinne einfach BEHALTEN und entweder weiter in DCA investieren oder einen Teil nehmen und in andere Aktien reinvestieren sollte, während ich einen Teil weiterhin investiert lasse.
Das ist eine Frage, die ich mir von Zeit zu Zeit stelle. Es ist schwierig, weil ich nie weiß, was auf mich zukommt. Aber meistens kaufe ich nur günstig ein und halte mich zurück. Wenn ich weiß, dass es sich um ein Qualitätsunternehmen handelt und ich Potenzial darin sehe, halte ich es und verkaufe nicht. Für mich ist langfristiges Investieren die beste Methode, und es geht nicht darum, ob ich Gewinne mitnehme oder nicht, und ich verkaufe nicht, wenn die Aktie 20 % gefallen ist und umgekehrt. Natürlich gibt es einige Aktien, bei denen ich diesen Gewinn wahrscheinlich mitnehmen würde.
Ich kaufe einzelne Aktien auf der Grundlage einiger Recherchen und einer Anlagethese. Wenn die Aktie diese These erfüllt oder meine Erwartungen übertrifft, recherchiere ich weiter, was zu tun ist. Wenn ich dann sehe, dass das Unternehmen im Vergleich zu z. B. großen Index-ETFs (im Rahmen ihrer durchschnittlichen historischen Performance) keinen Sinn macht, realisiere ich Gewinne oder schichte sie auf andere Unternehmen um (ich denke dabei natürlich an Steueroptimierung). Auf diese Weise habe ich z. B. kürzlich einen Gewinn von etwa 15 % bei Walmart realisiert, da ich weiterhin keinen langfristigen Wert in diesem Unternehmen sehe. Auch Iron Mountain habe ich mit einem Gewinn von über 25 % verkauft, da ich angesichts der aktuellen Bewertung und anderer Kennziffern keinen weiteren Aufwärtstrend mehr sehe. Ganz zu schweigen von Aktien, die in aller Ruhe um 100 % steigen und deren KGV dann in den Sternen steht (NVIDIA, META usw.).
Diese Frage beschäftigt mich auch, denn dann wird die Aktie in ein paar Tagen um x % fallen und ich könnte mit einem größeren Geldbetrag wieder einsteigen. Also habe ich beschlossen, dass ich Unternehmen, bei denen ich wirklich ein mögliches zukünftiges Wachstum sehe, einfach behalte, und wenn sie auf ATH sind, kaufe ich nicht und schaue mir lieber andere Aktien an, derzeit Dividendenaktien. Die Dividenden kommen jedes Jahr und man muss sich um nichts kümmern, ich reinvestiere die Dividende, die hereinkommt.
Für mich besteht der Schlüssel darin, den Zeittest zu bestehen, wenn möglich. Danach habe ich entweder festgelegte Niveaus, um zu verkaufen, oder ich gehe den umgekehrten Weg wie bei DCA - ich verkaufe die Position schrittweise ab. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie die Aktie jetzt halten, halten oder verkaufen sollen, dann prüfen Sie einfach, ob das Unternehmen noch Raum für Wachstum hat, ob sich etwas grundlegend geändert hat usw. Wenn alles wie gewohnt läuft, sehe ich keinen Grund, nicht weiter auf DCA zu setzen.