Dies ist für mich ein interessanter Ansatz zur Diversifizierung des Portfolios :)

Warum und wie sollte man Rohstoffe in sein Portfolio aufnehmen?

Rohstoffe sind der Schlüssel zum Funktionieren der Welt, wie wir sie heute kennen. Sie dienen als Rohstoff- und Energiequelle für Industrie und Landwirtschaft. Die Stabilität der Rohstoffversorgung ist für die Weltwirtschaft von entscheidender Bedeutung, und die Rohstoffpreise beeinflussen die Wirtschaft und das tägliche Leben der Menschen. Die Rohstoffmärkte halten also das System am Laufen, ein System, das es gibt und das es immer geben wird. Wenn Sie, wie die meisten Anleger, versuchen, geeignete Wege zu finden, um Ihre Gewinne zu maximieren und Ihre Risiken zu minimieren, könnte die Aufnahme von Rohstoffen in Ihr Anlageportfolio eine Option sein.

Rohstoffe wie Metalle, Energie, landwirtschaftliche Produkte und andere bringen im Vergleich zu anderen Anlageinstrumenten interessante Markteigenschaften in Ihr Portfolio. Wir werden uns auf die Bedeutung und die Merkmale von Rohstoffen konzentrieren, die einen Platz in Ihrem Portfolio finden können.

Rohstoffe vs. globale Aktien

Rohstoffe und globale Aktien unterscheiden sich in mehrfacher Hinsicht. Während globale Aktien die größten Unternehmen der Welt repräsentieren, handelt es sich bei Rohstoffen um physische Rohmaterialien. Die Aktienkurse werden von der Leistung einzelner Unternehmen, makroökonomischen Faktoren, der Unternehmensleistung und den Markterwartungen beeinflusst. Im Gegensatz dazu werden die Rohstoffpreise durch das weltweite Angebot, saisonale Faktoren und die Nachfrage nach dem betreffenden Rohstoff beeinflusst. Sie sind auch viel anfälliger für geopolitische Ereignisse und Naturkatastrophen. Darüber hinaus weisen viele Rohstoffe eine negative Korrelation zu Aktien auf. In der Differenz liegt ein Potenzial, das dank der Möglichkeiten der modernen Welt von jedem Anleger genutzt werden kann.

Rohstoffe für das Portfolio einbeziehen

Es gibt mehrere Gründe, die oben genannten Anlageinstrumente zu kombinieren. Durch Diversifizierung können wir die Volatilität des Portfolios erhöhen oder verringern. Rohstoffe und Aktien neigen dazu, unterschiedlich auf Marktereignisse und -faktoren zu reagieren. Wenn der Aktienmarkt einen Abschwung erlebt, können die Rohstoffpreise steigen und so den Rückgang der Aktienkurse ausgleichen. Bei unerwarteten Ereignissen wie dem Ukraine-Konflikt können die Rohstoffpreise drastisch steigen, was zu attraktiven Renditen für Anleger führen kann, die die Rohstoffkomponente nicht übersehen haben.

Interessanterweise erhöht sich bei einer Reihe von Aktien-Rohstoff-Kombinationen die Portfolioperformance, während sich andererseits der maximale Drawdown verringert. Durch die Diversifizierung eliminiert der Anleger also das Risiko, verringert den maximalen Drawdown des Portfolios und erhöht darüber hinaus die Rendite seiner Anlage.

In welche Rohstoffe man investieren sollte und wie man investiert

Zu den beliebtesten Rohstoffen für Investitionen gehören Gold, Silber, Erdöl, Erdgas und viele andere. Bevor man jedoch investiert, ist es wichtig, ein geeignetes Anlageinstrument wie Terminkontrakte, börsengehandelte Fonds oder Aktien von Unternehmen, die im Rohstoffsektor tätig sind, zu wählen. Für weniger erfahrene Anleger oder Anleger mit einem niedrigen Risikoprofil ist es besser, einen der aktiv verwalteten Fonds zu wählen, bei denen die Portfoliomanager das Kapital entsprechend ihrer spezifischen Anlagestrategie aktiv zuweisen und so das Kapital des Anlegers schützen.

Bei der Wahl des Instruments muss der Anlagehorizont berücksichtigt werden, denn je länger er ist, desto höher ist die Volatilität, die der Anleger in Kauf nimmt, und natürlich muss die Zusammensetzung der Rohstoffe in einem angemessenen Verhältnis zu den im Portfolio vertretenen Aktien stehen. Wenn Sie die Eigenschaften der Rohstoffe, in die Sie investieren wollen, nicht kennen und nicht in der Lage sind, die potenziellen künftigen Auswirkungen auf Ihr Kapital entsprechend den Parametern zu berechnen, ist es mehr als notwendig, einen Experten zu Rate zu ziehen.

(Nicht) Investitionen in physische Goldbarren

Das am häufigsten verwendete Instrument unter den Rohstoffen ist Gold, das sich als bewährtes Wertaufbewahrungsmittel Respekt und Bewunderung verdient hat. Es gibt jedoch einige wichtige Informationen, die von Goldhändlern zurückgehalten oder aus dem Zusammenhang gerissen werden, wenn es um die Diversifizierung eines Portfolios mit Goldbarren geht. Der erste Stolperstein ist die Höhe der Marge, die je nach Unternehmen und Kaufsumme zwischen 2 % und 20 % liegt. Der Goldpreis selbst hat sich schlechter entwickelt als der SPX-Index und weist eine höhere Volatilität auf, was ihn auf den ersten Blick als ineffizientes Anlageinstrument erscheinen lassen könnte.

Aber auch eine Goldmünze hat zwei Seiten. Sie eignet sich hervorragend zur Absicherung des Währungsrisikos, und sie kann auch eine geeignete Alternative sein, wenn der Anleger bereits über ein umfassendes Spektrum anderer Anlagen verfügt, was sie zu einer interessanten Ergänzung macht. In der Welt der Geldanlage gilt die Regel, dass man nichts übertreiben sollte und sich beim Kauf von einem unabhängigen Experten beraten lassen sollte, aber nicht von einem Verkäufer, wie es in den meisten Fällen der Fall ist.

Fazit

Wir haben die Welt der Rohstoffe und die Möglichkeiten, die ihr Marktverhalten uns bietet, kennen gelernt. Unsere Welt dreht sich hauptsächlich um sie. Als sie in der Vergangenheit knapp waren, gerieten alte Zivilisationen mit der Zeit in Vergessenheit. Wenn Sie also immer noch keine Rohstoffe in Ihr Portfolio aufnehmen, kann dieser Artikel ein Sprungbrett für ihre Aufnahme sein.

Outperformance und geringerer Drawdown sind nur die Spitze des Eisbergs dessen, was uns eine vernünftige Asset Allocation bringen kann. Denken Sie jedoch daran, dass Sie die Funktionsweise der Rohstoffpreise kennen und sie im Hinblick auf andere Portfoliobestandteile einbeziehen müssen, bevor Sie investieren.