Dividende und Wachstum in einem: die 3 interessantesten Finanzunternehmen
Finanzdienstleistungen sind ein wichtiger Bestandteil der US-Wirtschaft mit einem Wert von fast 2 Billionen Dollar. Dieser Sektor ist ein großartiger Ort für langfristige Investitionen. Schließlich wäre Amerika ohne sein robustes und innovatives Finanzsystem nicht zu dem Wirtschaftswunder geworden, das es heute ist.
Wer auf der Suche nach Dividenden ist, muss nicht auf Wachstumspotenzial zugunsten passiver Einkünfte verzichten. Hier sind also drei Qualitätsunternehmen mit einer Geschichte von Marktrenditen, die Sie jahrzehntelang halten können.
Visa $V+0.4%
Visa
VZahlungskarten sind in den USA eine Selbstverständlichkeit. Laut einer Studie von The Motley Fool haben neun von zehn Amerikanern mindestens eine Debitkarte und acht haben mindestens eine Kreditkarte. Visa ist das führende Zahlungsnetzwerk sowohl in den USA als auch weltweit. Das Geschäftsmodell des Unternehmens ist genial: Jedes Mal, wenn jemand mit einer Karte oder einem digitalen Portemonnaie mit Visa-Logo bezahlt, erhält es eine kleine Gebühr.
Die Menschen auf der ganzen Welt wenden sich zunehmend vom Bargeld ab, was das Wachstum von Visa seit Jahrzehnten beflügelt hat. Im vergangenen Jahr erwirtschaftete das Unternehmen 32,7 Milliarden Dollar Umsatz bei einem Zahlungsvolumen von 12,3 Billionen Dollar. Doch damit ist die Geschichte noch nicht zu Ende. Forscher gehen davon aus, dass das Zahlungsvolumen in den kommenden Jahren um Billionen von Dollar wachsen wird, insbesondere in den Schwellenländern. Dies sind gute Nachrichten für Visa, denn das Unternehmen hat eine globale Reichweite.
Die Dividende von Visa hat eine enorme Kraft. Sie ist in den letzten zehn Jahren durchschnittlich um 18 % pro Jahr gestiegen und weist seit dem Börsengang eine 16-jährige Wachstumssträhne auf. Das Wachstum, das erforderlich ist, um ein solch schnelles Dividendenwachstum aufrechtzuerhalten, liefert auch hervorragende Anlagerenditen. Die Visa-Aktie hat den S&P 500-Index während der gesamten Unternehmenslaufzeit deutlich übertroffen. Die Wachstumstrends des bargeldlosen Zahlungsverkehrs und eine bescheidene Dividendenausschüttungsquote von 22 % sollten Visa über viele Jahre hinweg zu einem verlässlichen Vermögensbildner machen.
Jack Henry & Associates $JKHY-0.8%
Eine kleine Gruppe von Megabanken dominiert den Finanzsektor, aber über 4.000 kleine und mittelgroße Banken und Kreditgenossenschaften spielen eine Schlüsselrolle in der US-Wirtschaft. Jack Henry & Associates bietet diesen Banken, die in der Regel nicht über die Ressourcen verfügen, um eine wettbewerbsfähige Technologie selbst zu entwickeln, eine Vielzahl von Zahlungsverkehrsdienstleistungen, Software und Technologielösungen an. Die Produkte von Jack Henry & Associates, die für die Geschäftstätigkeit der Banken von entscheidender Bedeutung sind, sorgen für stabile Einnahmen und Wettbewerbsvorteile.
Das Dividendenwachstum des Unternehmens ist ein Beweis für seine Widerstandsfähigkeit. Jack Henry & Associates hat seine Dividende in 34 aufeinanderfolgenden Jahren gezahlt und erhöht, d. h. es hat sie während COVID-19 und der Großen Rezession 2008-2009, dem wohl schwierigsten Bankenumfeld seit den 1930er Jahren, erhöht. Das ist ein Verdienst der umsichtigen Geschäftsführung des Unternehmens. Das Unternehmen hält eine konservative Dividendenausschüttungsquote von rund 40 % aufrecht und hat nur sehr geringe Schulden.
Jack Henry & Associates ist kein explosives Unternehmen, aber sein stetiges Wachstum macht sich bezahlt. Die Aktie des Unternehmens übertrifft den S&P 500 Index seit vielen Jahrzehnten. Analysten erwarten ein langfristiges Gewinnwachstum im höheren einstelligen Prozentbereich, das auch in Zukunft das Dividendenwachstum fördern wird.
BlackRock $BLK-0.2%
BlackRock, Inc.
BLKDie Anleger können sicher sein, dass es BlackRock so lange geben wird, wie das globale Finanzsystem existiert. BlackRock ist mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 10 Billionen Dollar das größte Investment-Management-Unternehmen der Welt. Das Unternehmen bietet Beratungsdienste und Anlageprodukte an, darunter auch eigene Fonds, die seine Spezialität sind.
BlackRock-Fonds halten große Anteile an vielen der weltweit führenden Unternehmen. Es ist wichtig zu wissen, dass diese Beteiligungen im Besitz der BlackRock-Fonds und nicht des Unternehmens selbst sind. Mit anderen Worten: Es handelt sich um Anlagen im Namen von BlackRock-Kunden, die ihr Geld in diese Fonds investiert haben.
BlackRock verdient sein Geld mit einer Vielzahl von Gebühren, von einem Anteil am verwalteten Vermögen bis hin zu den erbrachten Dienstleistungen. Marktabschwünge können dem Unternehmen schaden; verängstigte Anleger, die ihre Gelder abziehen, und sinkende Vermögenswerte verursachen manchmal Probleme. Wie der S&P-500-Index erholt sich BlackRock jedoch immer wieder und erklimmt neue Höchststände. Damit ist das Wachstum des Unternehmens im Wesentlichen gesichert, was zu marktübertreffenden Renditen während der gesamten Lebensdauer der Aktie führt.
Das Unternehmen wird auch in Zukunft eine solide Dividendenaktie bleiben. BlackRock hat seine Dividende in 15 aufeinanderfolgenden Jahren gezahlt und erhöht, und in den Jahren 2008-2009 wurde die Dividende nicht gekürzt, sondern eingefroren. Analysten prognostizieren ein zweistelliges Gewinnwachstum von jährlich 13 %, und die Ausschüttungsquote liegt bereits bei nur 51 %.
Haftungsausschluss: Sie werden auf Bulios viele Anregungen finden, aber die Auswahl der Aktien und die Zusammenstellung des Portfolios liegt bei Ihnen, daher sollten Sie immer eine gründliche eigene Analyse durchführen.
Quelle: Yahoo Finance, CNBC.