2 Top US-Bankaktien, die günstig sind und hohe Dividenden zahlen

Bankaktien sollten in keinem diversifizierten Portfolio fehlen. Der derzeitige Marktabschwung hat jedoch dazu geführt, dass einige Aktien in diesem Sektor deutlich billiger geworden sind, und zwar um bis zu zehn Prozent. Das zu kaufende Unternehmen sollte vor allem wichtige Investitionsparameter erfüllen, wie z. B. ein solides Basisgeschäft und eine nachhaltige Dividendenausschüttung. Dies sind meiner Meinung nach einige der besten Bankaktien auf dem Markt.

1. JPMorgan Chase

Wenn die Bedingungen an der Wall Street unsicher sind, kommt es in der Regel zu einer Flucht in Qualität bei großen, stabilen, branchenführenden Unternehmen, die frühere Korrekturen und Bärenmärkte erfolgreich überstanden haben.JPMorgan Chase $JPMentspricht genau dieser Beschreibung.

JPMorgan Chase ist mit einem verwalteten Vermögen von rund 3 Billionen US-Dollardie größte Bank derUSA und hat in den letzten zehn Jahren stets besser abgeschnitten als die Konkurrenz. Die Konzentration auf eine "starke" Bilanz hat die Liquidität hoch und die Verschuldung niedrig gehalten, so dass das Unternehmen Abschwünge überstehen und die Dividende weiter stützen kann.

Sie verfügt über 1,7 Billionen Dollar an Liquidität und einen Verschuldungsgrad von 0,80, was bedeutet, dass ihre Aktiva in erster Linie durch Eigenkapital und nicht durch Schulden finanziert werden. "Unsere langfristige Kapitalhierarchie bleibt dieselbe - erstens in unsere marktführenden Geschäftsbereiche zu investieren und zu wachsen, zweitens eine nachhaltige, wettbewerbsfähige Dividende zu zahlen und dann verbleibendes überschüssiges Kapital durch Aktienrückkäufe an die Aktionäre zurückzugeben", sagte CEO Jamie Dimon in dem am 13. April veröffentlichten Bericht über die Ergebnisse des ersten Quartals des Unternehmens.

Beim aktuellen Aktienkurs bietet JPMorganChase eine hohe Rendite von 3,4 % bei einer Ausschüttungsquote von etwa 29 %, d. h. 29 % der Gewinne werden zur Finanzierung der Dividende verwendet. Dies ist ein sehr nachhaltiger Prozentsatz, der es JPMorgan Chase ermöglichen sollte, seine Ausschüttung weiter zu erhöhen. Dies ist das zehnte Jahr in Folge, in dem JPMorgan Chase seine jährliche Dividendenausschüttung erhöht hat, und diese Serie wird wahrscheinlich fortgesetzt.

2. die PNC Financial Services Group

Der Bankensektor dürfte von steigenden Zinssätzen profitieren, solange die Inflation unter Kontrolle gebracht werden kann und das Land nicht in eine Rezession gerät. Das sind große "Wenns" - aber Bullenmärkte in den USA haben in der Vergangenheit länger gedauert als Bärenmärkte, und auf lange Sicht hat der Aktienmarkt im Durchschnitt eine jährliche Gesamtrendite von etwa 10 % erzielt.

Die Bank mit der wohl besten Dividende ist jetztPNC Financial Services Group $PNC- die sechstgrößte Bank in den USA. Im zweiten Quartal wurde die vierteljährliche Dividende um 20 % auf 1,50 USD pro Aktie erhöht. Beim aktuellen Aktienkurs ergibt dies eine Rendite von 3,35 % - eine der höchsten Renditen unter den Wettbewerbern. Die Ausschüttungsquote liegt bei etwa 37 % und damit in einem komfortablen Bereich, in dem sie sich in den letzten zehn Jahren bewegt hat. Sie ist ein Vorbild an Beständigkeit, denn sie hat ihre Auszahlung in den letzten 12 Jahren jedes Jahr erhöht.

Der Aktienkurs von PNC Financial ist seit Jahresbeginn um 22 % gesunken, aber das Unternehmen ist mit einem aktuellen Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11 niedrig bewertet - Anfang 2022 lag es noch bei 15. Wie JPMorgan Chase verfügt PNC über eine festungsartige Bilanz mit einem sehr niedrigen Verschuldungsgrad von 0,35 % und Barmitteln in Höhe von 56 Mrd. USD. Beide Banken zahlen hohe Renditen und verfügen über gute Finanzkennzahlen, eine großartige Historie und nachhaltige Dividenden.

Dies ist keine Anlageempfehlung und jede Anlageentscheidung liegt allein in Ihrer Hand. Dave Kovaleski hat beide Banken analysiert.