Geduld kann sich lohnen, wenn man in Unternehmen investiert, die die Welt verändern. Und obwohl große Börsenabschwünge zweifelsohne zermürbend sein können, hat die Geschichte immer wieder gezeigt, dass diese Abschwünge der perfekte Zeitpunkt für langfristige Anleger sind, um ihr Instrument in die Hand zu nehmen. Nicht nur, dass Korrekturen oft nur von kurzer Dauer sind, sondern jeder bedeutende Rückgang in der Geschichte wurde schließlich durch eine Aufwärtsrallye ausgelöscht.

Für Anleger, die über liquide Mittel und Zeit verfügen, könnte jetzt der perfekte Zeitpunkt sein, um sich an innovativen Unternehmen zu beteiligen, die das Potenzial haben, lebensverändernden Wohlstand zu schaffen. Und hier sind drei Aktien, die genau das in den nächsten 20 Jahren tun werden.

Etsy $ETSY+0.1%

Das erste einzigartige Unternehmen, das langfristigen Anlegern helfen kann, in den nächsten 20 Jahren ein Generationenvermögen aufzubauen, ist die E-Commerce-Plattform Etsy.

Die Einzelhändler haben mit erheblichen Lagerbeständen, Lieferkettenproblemen im Zusammenhang mit der COVID-19-Pandemie und dem Krieg in der Ukraine sowie einer historisch hohen Inflation zu kämpfen, die die Kaufkraft einkommensschwacher Verbraucher beeinträchtigt. Diese ungünstigen Faktoren werden das ganze Jahr 2022, wenn nicht sogar bis 2023, anhalten.

Betrachtet man jedoch das langfristige Potenzial von Etsy, so sind diese kurzfristigen Gegenwinde höchstwahrscheinlich nicht mehr als kleine Rückschläge. Der Hauptgrund für den Kauf von Etsy-Aktien ist die Fähigkeit des Unternehmens, sich in der hart umkämpften Online-Einzelhandelslandschaft zu differenzieren.

Während die meisten Online-Einzelhandelsplattformen auf Volumen ausgelegt sind, ist die E-Commerce-Plattform von Etsy auf Kundenbindung ausgerichtet. Das liegt daran, dass die meisten Etsy-Händler kleine Unternehmen sind, die einzigartige oder individuelle Produkte für ihre Kunden herstellen.

Es gibt keine E-Commerce-Plattform mit mehr Personalisierung im großen Maßstab als Etsy, was einen greifbaren und nachhaltigen Wettbewerbsvorteil darstellt.

Ein weiterer Grund für den Erfolg von Etsy ist seine Bereitschaft, in seine Plattform zu investieren. Das Unternehmen hat seine Marketingausgaben erhöht und die Analysen und Tools verbessert, mit denen Verkäufer auf der Plattform ihre Bestellungen verwalten und mit Käufern in Kontakt treten können, um das Engagement der Käufer zu erhöhen.

Trupanion $TRUP-8.3%

Eine weitere hochinnovative Wachstumsaktie, die in den nächsten zwei Jahrzehnten zu lebenslangem Wohlstand führen könnte, ist Trupanion, ein Anbieter von Tierkrankenversicherungen.

Ich habe übrigens hier ausführlicher über Trupanion geschrieben. Ihr findet den Artikel auf meinem Profil, wo ihr mir auch folgen könnt 😇.

Der große Kritikpunkt an Trupanion ist, dass es sich um ein gewinnorientiertes Unternehmen handelt, und das in einer Zeit, in der die Bewertung wieder einmal in den Vordergrund rückt. Angesichts steigender Inflation und Zinsen wollen die Anleger ihr Geld in Unternehmen mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz anlegen. Trupanion hat noch keine wiederkehrende Rentabilität erreicht, die es mit den bewährten Versicherungsunternehmen gleichstellt.

Diese kurzfristigen Verluste sollten jedoch opportunistische Investoren nicht von einem Unternehmen abschrecken, das eine Reihe von Wettbewerbsvorteilen in seinen Segeln hat.

Zunächst einmal ist der Heimtiersektor wohl eine der rezessionssichersten Branchen der Welt. Nach Angaben der American Pet Products Association(APPA) wurden in den USA im vergangenen Jahr 123,6 Milliarden Dollar für Haustiere ausgegeben. Nicht nur, dass die Ausgaben für Haustiere in den USA seit mehr als einem Vierteljahrhundert nicht mehr zurückgegangen sind, auch die Zahl der Haushalte, die ein Haustier besitzen, hat in der APPA-Umfrage 2021-2022 mit 70 % einen neuen Höchststand erreicht. Die Besitzer betrachten ihre Haustiere als Familienmitglieder, und diese Daten zeigen, dass sie in jedem wirtschaftlichen Umfeld bereit sind, ihr Portemonnaie zu öffnen, um ihr Wohlbefinden zu gewährleisten.

Der Abschluss einer Krankenversicherung für eine Katze oder einen Hund ist eine logische Erweiterung dieses Wunsches der Besitzer, das Wohlergehen ihrer Haustiere sicherzustellen. Nach der Präsentation von Trupanion im April waren nur 2 % des US-amerikanischen und kanadischen Haustiermarktes krankenversichert. Wenn in den USA eine Durchdringungsrate von 25 % erreicht wird, was der Rate der Haustierversicherungen in Großbritannien entspricht, würde der gesamte adressierbare Markt von Trupanion 38,3 Milliarden Dollar betragen. Ergänzend stellen wir fest, dass die Ausgaben für die Krankenversicherung für Haustiere von 2015 bis 2020 mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 23 % steigen.

Obwohl es sich bei der Versicherung von Haustieren um ein wettbewerbsintensives Segment handelt, kann sich Trupanion auf die mehr als zwei Jahrzehnte langen Beziehungen stützen, die das Unternehmen zu Tierärzten und deren Mitarbeitern auf Klinikebene aufgebaut hat. Sie ist auch die einzige der großen Tierversicherungen, die Tierkliniken mit einer Software ausstattet, die die Zahlung zum Zeitpunkt der Leistung unterstützt, was sowohl für den Tierhalter als auch für die Klinik weniger Aufwand bedeutet.

Sea Limited $SE+3.2%

Der dritte Wachstumswert, der innerhalb von 20 Jahren ein lebenslanges Vermögen generieren könnte, ist das singapurische Konglomerat Sea Limited.

Wie Trupanion steht auch Sea aufgrund hoher Betriebsverluste kurzfristig vor einer Bergfahrt. Da die Technologiewerte die Talsohle durchschritten haben, verzeichneten Unternehmen wie Sea einen deutlichen Rückgang ihres Kurs-Gewinn-Verhältnisses. Andererseits würde Sea nicht auf dieser Liste stehen, wenn es nicht etwas Besonderes für langfristige Investoren zu bieten hätte.

Die geheime Zutat von Sea ist, dass das Unternehmen drei schnell wachsende, aber unabhängige Geschäftsbereichehat.

Derzeit ist der Spielebereich des Unternehmens, bekannt als Garena, das einzige Segment, das ein positives Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen(EBITDA) erwirtschaftet. Das Wachstum des Garena-Bereichs wird vor allem durch das erfolgreiche Handyspiel Free Fire angetrieben. Bemerkenswert ist, dass 10 % der vierteljährlich aktiven Spieler für das Spiel bezahlen, was um ein Vielfaches höher ist als die durchschnittliche Pay-per-Play-Umsatzrate in der mobilen Spielebranche.

Das Segment der digitalen Finanzdienstleistungen von Sea dürfte eine weitere Quelle für langfristige Outperformance sein. Die Verbraucher in einigen der Schwellenländer, in denen Sea tätig ist, haben keinen Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen. SeaMoney will hier Abhilfe schaffen, indem es Zugang zu digitalen Geldbörsen und Dienstleistungen bietet.

Ein operatives Segment, das viel Aufmerksamkeit auf sich zieht, ist jedoch die E-Commerce-Plattform Shopee. Shopee hat in Brasilien große Fortschritte gemacht und ist die am häufigsten heruntergeladene Shopping-App in Südostasien. Im Gesamtjahr 2018 wurde über die Shopee-Plattform ein Bruttowarenwert (GMV ) von 10 Milliarden US-Dollar erzielt. Jetzt hat Shopee ein jährliches GMV von fast 70 Milliarden Dollar.

Auch wenn es noch ein paar Jahre dauern kann, bis Sea Limited wieder rentabel wird, so hat das Unternehmen doch eine Grundlage geschaffen, die sich für langfristige Investoren lohnen dürfte.

Haftungsausschluss:Dies ist in keiner Weise eine Anlageempfehlung. Es handelt sich lediglich um meine Zusammenfassung und Analyse auf der Grundlage von Internetdaten und einigen anderen Analysen. Investitionen an den Finanzmärkten sind riskant, und jeder sollte auf der Grundlage seiner eigenen Entscheidungen investieren. Ich bin nur ein Amateur, der seine Meinung kundtut.