Verdienen Sie im Schlaf: 3 lukrative Dividenden, die Sie noch heute kassieren können!
Ein Dividendeninvestor zu sein, bringt erhebliche Vorteile mit sich. In Zeiten starker Volatilität können Sie sich beruhigt zurücklehnen, denn die nächste Dividendenausschüttung aus Ihrem Portfolio steht wahrscheinlich unmittelbar bevor. Außerdem sind sowohl Volatilität als auch Korrekturen die Verbündeten eines jeden Dividendenanlegers, denn sie bieten die Möglichkeit, Qualitätsaktien zu einem niedrigeren Preis zu kaufen. Möglicherweise stehen wir vor einer Phase hoher Inflation, einer Energiekrise, möglicherweise steigenden Zinssätzen und wer weiß, ob nicht eine neue Mutation des Coronavirus noch nicht bekannt geworden ist. Mit anderen Worten: Wir befinden uns in einer idealen Zeit, um Qualitätsdividendenaktien zu halten!
In Zeiten der Volatilität bringen Dividendenaktien die dringend benötigte Stabilität in Ihr Portfolio. Sie haben sich nicht nur in unsicheren Zeiten als weniger volatil erwiesen, sondern die Anleger können mit diesen billigeren Wertpapieren auch regelmäßige Barzahlungen erhalten. Mit einem diversifizierten Portfolio von Einkommensaktien können Anleger also nachts ruhig schlafen, denn sie wissen, dass ihr Einkommen unabhängig von Wirbelstürmen, geopolitischen Spannungen oder der Frage, welche politische Partei gerade an der Macht ist, geschützt ist. Im Folgenden möchte ich 3 Qualitätsaktien mit einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 7,4 % vorstellen, die wirklich zum Einschlafen geeignet sind!
AbbVie $ABBV
Dividendenrendite 4,8%
Das Gesundheitswesen ist einer der am günstigsten bewerteten Sektoren auf dem aktuellen Markt, obwohl die Koronavirus-Pandemie seine Bedeutung für die Wirtschaft und den allgemeinen Wohlstand mehr als deutlich bestätigt hat.
In den nächsten zehn Jahren werden Gelder in den Gesundheitssektor fließen, um Impfstoffe, Medikamente und die Infrastruktur des öffentlichen Gesundheitswesens zu verbessern und die Möglichkeiten der Fernbehandlung (Telemedizin usw.) und die Echtzeitüberwachung zu verbessern.
AbbVie ist seit seiner Abspaltung von Abbott Laboratories $ABT im Jahr 2013 ein hochprofitabler Star der Biopharmabranche. Das Unternehmen behält die Dividendenhistorie seiner Muttergesellschaft bei, was es zu einem Dividendenaristokraten macht. Und nicht nur das: Onkel Buffett hat $ABBV im Portfolio von Berkshire Hathaway mit einer Position von über 2,3 Milliarden Dollar, was es heute zu seiner zweitgrößten Aktienposition macht.
$ABBV ist stark in den Bereichen Immunologie, Onkologie und Neurowissenschaften engagiert und verfügt über ein Portfolio von über 30 Produkten und eine robuste Pipeline von 56 Medikamenten in der Entwicklung.
Das Flaggschiff des Unternehmens, Humira, das im Jahr 2020 37 % der Gesamteinnahmen des Unternehmens ausmachte, verliert seit 2016 seinen Patentschutz. Durch die im Jahr 2020 abgeschlossene Übernahme von Allergan konnte AbbVie sein Produktportfolio weiter diversifizieren und seine Abhängigkeit von Humira verringern. Zu den am meisten erwarteten Produkten gehören Humira-ähnliche Medikamente, die voraussichtlich 2023 auf den Markt kommen werden. AbbVie geht davon aus, dass Rinvoq und Skyrizi bis 2025 seine Verkaufsschlager sein werden und einen Umsatz von über 15 Milliarden Dollar erzielen könnten. Im Jahr 2020 erwirtschaftete Rinvoq einen Anfangsumsatz von 731 Millionen Dollar.
Das Unternehmen $ABBV hat derzeit eine Dividendenrendite von 4,8% bei einer relativ niedrigen Ausschüttungsquote von 41%. Damit verbleiben fast 60 % der Nettoeinnahmen in der Tasche des Unternehmens und können für andere Zwecke verwendet werden. Betrachtet man die von Fierce Pharma erstellte Rangliste der Top-Pharmaunternehmen nach den im Konsens erwarteten Arzneimittelumsätzen im Jahr 2026, so stellt man fest, dass AbbVie eines der günstigsten Unternehmen ist und die höchste Rendite aufweist.
Angesichts dieser Daten ist es keine Überraschung, dass das "Orakel von Omaha" Buffett Anfang des Jahres Positionen in Pfizer $PFE, AbbVie und Bristol-Myers Squibb $BMY eröffnet hat. Mit seiner günstigen Bewertung, dem robusten Portfolio und der hohen Rendite ist $ABBV eine fantastische Ergänzung für jedes ernsthafte Dividendenportfolio.
America First Mehrfamilienhaus-Investoren $ATAX
Dividendenrendite 6,9%
$ATAX investiert in MRBs (Hypothekenpfandbriefe), die von staatlichen Wohnungsbaugesellschaften erworben werden und durch Wohngebäude mit einer "einkommensschwachen" Komponente abgesichert sind. Die Staaten nutzen diese Instrumente im Wesentlichen, um den Bau von Wohnungen für einkommensschwache Einwohner zu fördern.
Die größte $ATAX-Investition besteht in diesen Anleihen, die die COVID-19-Krise ohne einen einzigen Ausfall überstanden haben. Das Beste daran ist, dass die Zinsen auf diese Anleihen steuerfrei sind, ein Vorteil, der dank der Partnerschaftsstruktur von ATAX an die Anleger weitergegeben wird. Infolgedessen ist ein Teil der Auszahlung, die Sie von ATAX erhalten, steuerfrei (ca. 40 % in den Jahren 2018 und 2019, 100 % im Jahr 2020).
Das andere Hauptgeschäft von ATAX sind Immobilien, die unter dem Namen "Vantage" geführt werden. Dabei handelt es sich um ein Joint Venture, bei dem $ATAX mit seinem Partner neue Apartmentkomplexe baut. Wenn der Bau abgeschlossen ist und die Apartments vermietet sind, wird die Immobilie als Ganzes verkauft. Im vergangenen Jahr hatte das Unternehmen auf den Verkauf dieser Immobilien verzichtet, um einen Verkauf zu ungünstigen Preisen zu vermeiden. Aufgrund des starken Aufschwungs verkaufen sich die Vantage-Immobilien jetzt zügig. Die letzte im August verkaufte Immobilie wird im 3. Quartal 0,13 CAD$/Einheit (für die Ausschüttung verfügbare Barmittel) einbringen, was einer Erhöhung der derzeitigen Ausschüttung von 0,11 $/Einheit entspricht.
Das Unternehmen, das als Kommanditgesellschaft betrieben wird, musste aufgrund der Unsicherheit in den ersten Tagen der Pandemie seine Ausschüttung für 2020 kürzen. Der Rückgang dauerte jedoch nur drei Quartale. Mit dem Beginn des Verkaufs der Vantage-Liegenschaften wurde die Ausschüttung erneut auf 0,09 $ und dann auf die aktuelle Ausschüttung von 0,11 $ erhöht.
Die Immobilien, für die $ATAX im Jahr 2020 einen Aufschub der Tilgungs- und Zinszahlungen gewährt hat, sind nun fast vollständig vermietet und weisen nahezu vergleichbare Einzugsquoten auf, was darauf hindeutet, dass sich die Situation des Unternehmens vor der Einführung von COVID wieder normalisiert hat. Ich rechne damit, dass auch die Ausschüttungen bald wieder das Niveau von vor der Pandemie erreichen werden.
ATAX hat kürzlich die Ausgabe neuer Aktien angekündigt. Es wird 4,75 Millionen neue Einheiten zu 6,10 $/Stück verkaufen. Dies führte kurzfristig zu einem negativen Wachstumsfaktor, und die Aktie ist seit Mitte September um 13 % gefallen.
Die kurzfristigen Auswirkungen sind nur eine Folge des erhöhten Angebots an Einheiten auf dem Markt. Dies ist eine fantastische Kaufgelegenheit. $ATAX nimmt dieses Kapital auf, um Wachstum zu ermöglichen. Und sie wird das neue Kapital auf jeden Fall nutzen, um weitere MRBs zu kaufen und neue Immobilien zum Verkauf zu bauen. Langfristig wird dies zu einem höheren Cashflow für alle Aktionäre führen.
Annaly Capital $NLY
Dividendenrendite 10,3 %.
Annaly Capital ist ein "Agentur-MREIT" mit einer Rendite von 10,3 %, die durch mehr als 130 % der für die Ausschüttung verfügbaren Gewinne gestützt wird, so dass es dem Unternehmen gelingt, seine scheinbar fette Dividende im Gleichschritt zu zahlen. Das Kerngeschäft von $NLY sind Investitionen in MBS (Mortgage-Backed Securities). Dabei handelt es sich um Hypotheken, die von staatlichen Stellen aufgekauft werden, die für sie garantieren und sie an Investoren weiterverkaufen.
Wenn die Hypothek ausfällt, kaufen diese staatlichen Stellen die Hypothek zum Nennwert zurück. So entsteht eine Anlage mit minimalem Ausfallrisiko, die bei Banken, Versicherungsgesellschaften, ausländischen Regierungen und anderen, die eine sehr liquide und risikoarme Anlage suchen, sehr beliebt ist.
NLY erwirbt diese risikoarmen Wertpapiere und profitiert von ihrer hohen Liquidität. Mit einem Umlaufvolumen von mehr als 11 Billionen Dollar und einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 200 Milliarden Dollar sind Agency MBS einer der größten und liquidesten Märkte der Welt, der zweitgrößte nach den US-Staatsanleihen. Da der Markt so liquide und die zugrundeliegende Investition risikoarm ist, gibt es keinen Mangel an Kreditnehmern, die bereit sind, Agency MBS als Sicherheit für niedrig verzinste Kredite zu akzeptieren.
$NLY kauft MBS und verwendet sie dann als Sicherheit für Kredite bis zu 95 % ihres Wertes. Auf diese Weise erwirbt sie mit relativ wenig Eigenkapital große Mengen an MBS. Das Ergebnis? NLY erzielt mit einem Portfolio von Wertpapieren eine sehr hohe Rendite bei sehr geringem Risiko. Der Schlüssel zur Rentabilität von NLY hat wenig mit den MBS selbst zu tun; Annaly verdient an der Differenz zwischen den Zinszahlungen, die sie für die MBS erhält, und dem Zinssatz, den sie für ihre Schulden zahlt. Das Risiko, das $NLY eingeht und das bestimmt, wie profitabel es ist, liegt also in der Entwicklung der Zinskurve.
Die NLY nimmt kurzfristige Mittel auf, in der Regel für 30-90 Tage, und die MBS, die sie kauft, sind in der Regel für eine Laufzeit von 5-7 Jahren ausgelegt. Kurz gesagt, das Unternehmen profitiert von einer "steilen" Renditekurve, bei der die langfristigen Zinsen höher sind und die kurzfristigen Zinsen nahe bei Null liegen. Daher besteht häufig eine starke Korrelation zwischen dem Aktienkurs von $NLY und der Differenz zwischen den 10- und 2-Jahres-Schatzsätzen.
Die Spanne zwischen 10-jährigen und 2-jährigen US-Staatsanleihen verringerte sich von Juni bis Juli, und der Aktienkurs von $NLY ging zurück. Dies ist kein Zufall. In den letzten Monaten hat eine Kombination aus überschüssiger Liquidität im Finanzsystem, den aktiven Käufen von Staatsanleihen durch die Federal Reserve trotz der überschüssigen Liquidität und vielleicht einigen Bedenken hinsichtlich der Delta-Optionen die Zinsen für Staatsanleihen niedrig gehalten. In der letzten Septemberwoche erreichten die Renditen 10-jähriger Staatsanleihen ein Dreimonatshoch, da die Anleger davon ausgehen, dass die US-Notenbank die Stimulierungsmaßnahmen zurückfahren wird, um die Inflation in Schach zu halten. Eine künftige Zinserhöhung scheint unvermeidlich und wird zu einem Anstieg der 10-jährigen Treasuries und damit zu höheren $NLY-Renditen führen.
Zusätzlich zu den positiven makroökonomischen Daten für den gesamten mREIT-Sektor wird insbesondere $NLY den Verkauf seiner 2,33 Milliarden Dollar schweren Gewerbeimmobiliensparte abschließen, wodurch mehr Kapital für den Einsatz in Agency-MBS freigesetzt wird. Das bedeutet, dass weitere Barauszahlungen bevorstehen, was Annaly Capital zu einer fantastischen Ergänzung des Einkommensportfolios macht!
*Dies ist keine Anlageempfehlung.