Zeichnet sich eine Marktblase ab? Diese 6 Tipps werden Sie davor schützen

In mehreren Beiträgen habe ich Sie in letzter Zeit mit der Marktblase und möglichen großen Börseneinbrüchen erschreckt. Es ist also höchste Zeit, denjenigen unter Ihnen, die wegen eines möglichen Absturzes nervös sind, zu sagen, was sie tun sollten, um nicht den Hintern versohlt zu bekommen. Konsequente Vorbereitung ist das A und O, denn wenn der Absturz kommt, werden Sie nicht in Panik verfallen. Und wenn nichts passiert, sollten Sie sich zumindest ein wenig darüber informieren, wie Sie Ihr investiertes Kapital wirksam schützen können, damit Sie einen Plan für den Fall haben, dass doch etwas passiert. Werfen wir also einen Blick darauf, wie Sie Ihre Finanzen auf den Ernstfall vorbereiten können.

1. einen Bargeldvorrat anlegen

Sie werden bei einem Börsencrash nur dann Geld verlieren, wenn Sie mit Verlust verkaufen. Wenn Sie jedoch keine Ersparnisse für Notfälle haben, laufen Sie Gefahr, Ihre Positionen mit Verlusten auflösen zu müssen. Ohne ausreichende Bargeldreserven hätten Sie im Falle eines Arbeitsplatzverlustes oder eines unglücklichen Kaufrausches keine andere Wahl, als die gerade abgestürzten Anlagen zu verkaufen.

Deshalb empfehle ich, mindestens 6 bis 12 Monate im Voraus Bargeld auf Ihrem Bankkonto oder unter Ihrem Kopfkissen zu haben. Denn in einer Krise kann man leicht seinen Arbeitsplatz verlieren, der schwer zu finden sein kann. Solange Sie nicht genügend Ersparnisse für einen Notfall haben, sollten Sie nicht unnötig weitere Aktien für Ihr Portfolio kaufen.

2. Erstellen einer Beobachtungsliste von Aktien

Nicht jeder kann es verkraften, direkt nach einem Börsencrash noch mehr Geld in den Aktienmarkt zu stecken. Wenn Sie jedoch eine hohe Risikotoleranz haben, über einen soliden Notfallfonds verfügen und keine Schulden haben, sollten Sie eine Watchlist mit Aktien erstellen, die Sie bei fallenden Kursen kaufen möchten. Wichtig ist, dass es sich um Aktien handelt, die Sie auch dann besitzen würden, wenn der Markt nicht gerade abgestürzt wäre. Nehmen Sie also keine überteuerten und miserablen Aktien in Ihre Liste auf, die nur aufgrund von Pandemien und Inflation steigen, sich aber unter normalen Bedingungen nicht halten würden.

3. Achten Sie darauf, dass Sie keinem Sektor übermäßig ausgesetzt sind

Die zehn wichtigsten Aktien im S&P 500 sind überwiegend Technologiewerte und machen 27 % seiner Gewichtung aus. Wenn Sie also Indexfonds besitzen, die den S&P 500 und einzelne Aktien dieser Top-10-Werte nachbilden, könnten Sie im Technologiesektor übermäßig exponiert sein.

Das ist sicher kein Grund, seine Gewinner zu verkaufen. Wenn Sie jedoch zusätzliches Geld zu investieren haben, sollten Sie Ihr Portfolio mit einigen defensiven Aktien diversifizieren, die auch in einer Baisse stabil sind. Basiskonsumgüter und Versorgeraktien sind gute Beispiele, da die Nachfrage nach ihnen unabhängig vom Konjunkturzyklus stabil bleibt.

4. Verkaufen Sie Aktien, die Sie in 5 Jahren nicht mehr besitzen wollen

Wenn Sie eine Aktie besitzen, die Sie schon lange verkaufen wollten, warten Sie nicht länger auf den perfekten Zeitpunkt, sondern verkaufen Sie sie jetzt. Sie sollten diesen Schritt nicht tun, nur weil Sie sich Sorgen über einen Börsencrash machen. Wenn Sie jedoch Aktien eines Unternehmens halten, das seinen Wettbewerbsvorteil verliert oder nicht mehr zu Ihren Anlagetheorien passt, sollten Sie sich unbedingt von ihnen trennen, solange der Markt noch stark ist.

Es ist sinnvoller, bestehende Positionen zu verstärken oder einen neuen Teil Ihres Portfolios aufzubauen, der langfristiges Potenzial hat. Investitionen in Wasser oder Energie scheinen interessante Sektoren zu sein.

5. Investieren Sie nicht mit Marge

Mit der Marge leihen Sie sich im Wesentlichen Geld von Ihrem Broker, um mehr Geld zu investieren. Wenn der Markt stark ansteigt, ist alles gut, weil Sie Ihre Renditen verstärken.

Aber Sie verstärken auch Ihre Verluste. Wenn Sie 5.000 Dollar in bar in eine Aktie investieren, die um 50 % fällt, beträgt Ihr Verlust 50 %. Wenn Sie jedoch 5.000 $ aus Ihrem eigenen Geld plus 5.000 $ von Ihrem Broker investieren, haben Sie mehr als 100 % verloren, da Sie dem Broker 5.000 $ plus Zinsen schulden.

Das Schlimmste, was Sie tun können, ist, geliehenes Geld (z. B. aus einer Hypothek) zu investieren und es mit Marge anzulegen. Ja, die Gewinne sind schön, aber rechnen Sie mal aus, wie die Verluste aussehen würden. Außerdem ändern sich die Margen je nach Marktvolatilität, so dass es eines schönen Tages passieren kann, dass Ihr Broker Ihre Positionen liquidiert, weil Sie die Mindestdeckungsanforderungen für Ihre Anlage nicht erfüllen.

6. Aus früheren Börsencrashs lernen

Das letzte, was Sie zur Vorbereitung tun sollten, ist, sich daran zu erinnern, dass Börsencrashs normal sind. Aber selbst wenn der Markt heute abstürzt, haben Sie eine 73%ige Chance auf eine positive Rendite, wenn Sie in einem bestimmten Jahr in den S&P 500 Index investieren. In fünf Jahren steigen Ihre Chancen auf 87 %, in zehn Jahren auf 94 %. Und noch nie in der Geschichte hat eine Investition in den S&P 500-Index dazu geführt, dass Sie in 20 Jahren Geld verloren haben.

Die Lehre daraus ist, Ruhe zu bewahren und nicht in Panik Entscheidungen zu treffen. Die Geschichte lehrt uns, dass ein weiterer Börsencrash bevorsteht, aber auch, dass auf ihn mit Sicherheit eine Erholung folgen wird.

Dies ist wahrscheinlich der wichtigste Rat, den ich Ihnen zum Schluss geben kann: Handeln Sie niemals aggressiv und denken Sie immer daran, wie viel Sie verlieren können, anstatt wie viel Sie gewinnen können. Wenn Sie das Risiko tragen können, werden sich die Gewinne von selbst einstellen. Auch in Zeiten der Krise.