Wie man am besten ETFs kauft, die den S&P 500 Index nachbilden

Sie sehen überall Anlageempfehlungen wie: Investieren Sie in den S&P 500, das ist der einfachste Weg, um Ihr Geld zum Laufen zu bringen. Dieser Ratschlag ist gut, und ich denke, ich stimme ihm zu. Die Frage ist jedoch, wie dies am praktischsten zu bewerkstelligen ist. Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, und ich möchte Ihnen diejenige nennen, bei der Sie am wenigsten Gebühren zahlen und die am effizientesten ist.

Wie wir zeigen werden, ist das Investieren anhand des S&P 500 keine Raketenwissenschaft

Einige Informationen über den S&P 500

Für absolute Anfänger wäre es eine gute Idee, unseren geliebten S&P 500 Index kurz vorzustellen. Es handelt sich um einen Aktienindex, in dem die Aktien der 500 größten US-Unternehmen zusammengefasst sind. Seine Tradition reicht bis ins Jahr 1923 zurück, aber erst seit 1957 ist dieser Index auf die heutigen 500 Unternehmen angewachsen. Die Abkürzung S&P steht für Standard & Poor's, die US-amerikanische Agentur, die natürlich den Index erstellt.

Die Unternehmen in diesem Index werden hauptsächlich auf der Grundlage ihrer Marktkapitalisierung ausgewählt, die sich aus dem aktuellen Aktienkurs und der Anzahl der ausstehenden Aktien ergibt. Die Gewichtung der einzelnen Unternehmen wird anhand der Marktkapitalisierung des Unternehmens berechnet , die dann durch die gesamte Marktkapitalisierung des Index geteilt wird. Es ist also klar, dass die Reihenfolge und Zusammensetzung der Unternehmen im Index variiert. Wir können in der Tat in die Vergangenheit blicken. Die 10 größten Unternehmen der letzten 42 Jahre dienen als Beispiel.

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Es sei auch darauf hingewiesen, dass der S&P 500 nur ein Index ist, in den man also nicht direkt investieren kann. Der aktuelle Wert liegt etwas über 4100 Punkten, einer dimensionslosen Größe. Daher investieren wir immer in einen ETF (Exchange Traded Fund). Er kann ganz normal gekauft werden, wie zum Beispiel Aktien, und hat in unserem Fall die Aufgabe, den genannten Index abzubilden. Diese Fonds haben bereits Werte in einer Währung und können an den Börsen gefunden werden.

ETFs gibt es in zwei Grundformen: entweder als thesaurierende oder als ausschüttende Fonds. Thesaurierende ETFs nehmen die Dividenden, die aus dem Besitz des ETFs resultieren. Ausschüttende ETFs zahlen diese Dividenden direkt an Sie aus. Die Frage ist, welcher Typ besser ist. Das hängt von den persönlichen Vorlieben des Anlegers ab. Ich werde einfach ein Diagramm der Performance beider Arten von ETFs unter diesem Absatz einfügen.

Graue Linie: Performance des S&P 500 Index ohne Wiederanlage, blaue Linie: Performance mit Wiederanlage, Quelle: vaneck.com

Nun können wir endlich zum wichtigsten Teil dieses Artikels übergehen. Das heißt, wie und wo man diese ETFs kaufen kann.

Patria Finanzen

Patria Finance ist eine tschechische Investmentbank, die 1993 gegründet wurde. Sie hat also eine gewisse Geschichte und Seriosität. Sie bietet Aktien aus der Tschechischen Republik, anderen europäischen Ländern oder beispielsweise auch aus den USA an. Im Angebot finden sich auch verschiedene Investmentfonds oder ETFs.

Für unsere Zwecke ist die Registerkarte Regelmäßige Investitionen eindeutig die wichtigste.

Hier finden wir zwei ETFs, die sich auf den S&P 500 konzentrieren. Der erste wird an der Amsterdamer Börse gehandelt, der zweite an der Londoner Börse. Der Hauptunterschied zwischen ihnen besteht darin, dass die Verwaltungsgebühr für den ersten Fonds mit0,2 % deutlich höher ist als für den zweiten(0,07 %), da der erste Fonds als so genannte Absicherung dienen soll. Ich möchte Sie damit nicht belasten, denn der erste ETF hat fast die dreifache Verwaltungsgebühr und ist daher automatisch weniger rentabel.

Beim Erstkauf stellt man fest, dass Patria eine Einstiegsgebühr von 0,8 % erhebt. Diese Gebühr wird jeden Monat auf den Betrag erhoben, für den der ETF automatisch gekauft wird. Dann müssen Sie bedenken, dass Sie einen börsengehandelten Fonds kaufen, der in der Regel auf eine Fremdwährung lautet. Wenn Sie also von einem normalen Kronenkonto überweisen, nimmt Patria eine Währungsumrechnung vor, die recht teuer ist, und berechnet Ihnen 1,5 % des umzurechnenden Betrags. Ich empfehle daher, keine Währungsumrechnung vorzunehmen.

Insgesamt ist Patria ein geprüftes tschechisches Unternehmen mit gutem Support per E-Mail oder Telefon. Einzahlungen und Abhebungen können nur über ein Bankkonto getätigt werden. Den größten Nachteil sehe ich in den Beitrittsgebühren von 0,8 %, was eine Menge ist.

Hafen

Portu ist eine Online-Investmentplattform, die seit 2017 auf dem Markt ist. Es handelt sich um ein Beratungssystem. Ihre Muttergesellschaft ist WOOD & Company. Damit können Sie in ETFs, Kryptowährungen oder Sammlerstücke investieren. Das Unternehmen erweitert ständig sein Angebotsportfolio.

Auf den ersten Blick ist die Weboberfläche übersichtlicher und moderner als die von Patria. Am meisten interessiert uns die Möglichkeit, in ETFs auf den S&P 500 Index zu investieren. Das ist hier wirklich einfach, und ich wage zu behaupten, dass es nicht noch einfacher wird. Wenn Sie auf Strategien gehen und auf bekannte US-Aktien klicken, sehen Sie diese Seite.

Sie werden eine jährliche Gebühr von 0,89 % bemerken, aber diese kann um 40 % auf 0,53 % gesenkt werden, wenn Sie einen längeren Anlagehorizont (15 Jahre) festlegen. Das ist zwar etwas besser, aber immer noch eine ziemlich hohe Zahl.

Ausländische Makler

In dieser Kategorie werde ich nur XTB und Degir näher betrachten, da dies die einzigen sind, mit denen ich größere Erfahrungen habe. Produkte, die sich auf den S&P 500 konzentrieren, werden auch von eToro angeboten, allerdings handelt es sich dabei nur um CFDs (Contracts for Difference). CFDs nutzen einen Hebelmechanismus, ein sehr riskantes Instrument. Aus diesem Grund werde ich Sie damit überhaupt nicht belästigen, und Sie werden auch keine ETFs mit diesem Instrument besitzen.

Für einen Anfänger wird die erste Orientierung in der XTB-Plattform problematisch sein, das ist klar. Für unsere Zwecke reicht es jedoch aus, wenn Sie wissen, wie Sie den ETF Ihrer Wahl finden und kaufen können. Zu den besten Entscheidungen würde ich diese zählen:

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc USD)
  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Acc USD)
  • Invesco S&P 500 UCITS ETF (Acc USD)

Wenn Sie den Namen des börsengehandelten Fonds in die Suchmaschine in xStation kopieren, sollten Sie Ihren börsengehandelten Fonds sicher finden. Ich habe die ausgewählt, von denen ich weiß, dass XTB sie anbietet und die auch von der Größe her die größten sind. Die Verwaltungsgebühren für diese Fonds liegen unter 0,07 %.

Ich würde bei der Auswahl der ETFs dennoch auf die Klammern nach dem Namen achten. Die Abkürzung Acc steht für Accumulation ETF, was wir zu Beginn des Artikels erklärt haben. Natürlich können Sie auch ETFs mit Ausschüttung bei Ihrem Broker finden. USD ist die Währung, in der der ETF gehandelt wird. An diesem Punkt müssen Sie sehr vorsichtig sein. Sie müssen in der Währung kaufen, in der Sie auch Ihr Konto führen. Wenn Sie z. B. ein Euro-Konto haben und einen Dollar-ETF kaufen möchten, wird der Auftrag ausgeführt, wenn genügend Geldmittel vorhanden sind, aber zu einem sehr ungünstigen Umrechnungspreis.

Degiro ist bei den Anlegern vor allem wegen seines breiten Angebots an ETFs und der damit verbundenen freundlichen Gebührenpolitik beliebt. Die Orientierung kann bei diesem Broker gerade in seinem wirklich riesigen ETF-Angebot schwieriger sein. Ein Beispiel für alle ist der nachstehende Bildschirm, in dem ich den oben erwähnten iShares Core S&P 500 UCITS ETF in die Suche eingegeben habe .

Aber keine Sorge, es ist immer noch das gleiche Instrument. Der einzige Unterschied besteht darin, an welcher Börse und in welcher Währung der ETF gehandelt wird.

Der größte Vorteil von Degiro ist der kostenlose Kauf des ETF einmal im Monat, was bei der DCA-Methode (Dollar Cost Averaging), bei der Sie unabhängig von der Marktentwicklung regelmäßig kaufen, völlig ausreicht.

Der Nachteil mag auf den ersten Blick darin bestehen, Geld auf ein Konto einzuzahlen. Es gibt einfach keinen anderen Weg als den über ein Bankkonto: Sie müssen Ihre tschechischen Kronen an Degiro schicken, von wo aus die Euros dann überwiesen werden. Diese werden für Transaktionen verwendet. Dies kann als unzureichend und nachteilig erscheinen, aber die verfügbaren Informationen zeigen, dass der Umwandlungssatz günstig ist und das Unternehmen nicht versucht, Sie abzuzocken.

Zusammenfassung

Ich habe persönlich alle hier erwähnten Makler und einen Robo-Advisor durchlaufen. Das ist nicht der beste Weg, und deshalb schreibe ich hier darüber, damit Sie nicht das Gleiche durchmachen müssen. Ich möchte auch erwähnen, dass es eine ganze Reihe von Brokern und anderen Diensten gibt, so dass die Chancen gut stehen, dass einer von ihnen besser für den Kauf von ETFs geeignet ist.

Wie auch immer, Degiro ist in meinen Augen der Gewinner. Keine Gebühren beim monatlichen ETF-Kauf, großes ETF-Angebot, gute Währungsumrechnung bei Überweisungen vom Bankkonto, ausreichende Übersichtlichkeit der Plattform. Dies sind die Gründe, warum Degiro ein heißer Kandidat für ETF-Käufe wäre.

Wenn Sie Fragen haben oder meiner Zusammenfassung etwas hinzufügen möchten, würde ich mich freuen, von Ihnen in den Kommentaren zu hören. Vielen Dank, wenn Sie es bis hierher geschafft haben 😄.

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