Passives Einkommen ist etwas, das jeder Anleger, der sich jemals mit Dividendenaktien befasst hat, gerne erreichen möchte. ETFs werden jedoch von vielen Anlegern als sicherere oder einfachere Option angesehen. Aber ist es möglich, mit ETFs ein passives Einkommen aufzubauen? Die Antwort lautet: Ja. Im heutigen Artikel werfen wir einen Blick auf 3 stabile ETFs, die eine vielversprechende Performance liefern und obendrein eine fette Dividende zahlen.

Bevorzugen Sie ETFs oder Aktien?

ETFs werden häufig von Anlegern gekauft, die Sicherheit und mehr Gewissheit wünschen, da die Auswahl von Einzelaktien schwieriger, aber auch riskanter sein kann. Schließlich verstehe ich die Idee, dass jemand sein Geld in einen börsengehandelten Fonds investiert, der auf Hunderte bis Tausende von Aktien abzielt, was ebenfalls zu einer guten Diversifizierung führt und - im Falle der von mir ausgewählten Fonds - dazu beiträgt, ein passives Einkommen zu erzielen.

Fidelity High Dividend ETF $FDVV

FDVV hat eine Dividendenrendite von 3,83 % und hat im vergangenen Jahr 1,31 $ pro Aktie ausgeschüttet. Die Dividende wird alle drei Monate ausgezahlt.

DerFidelity High Dividend ETF vermeidet die üblichen Risiken renditestarker Anlagen, was ihn zu einem attraktiven, kostengünstigen Fonds macht, der langfristig gut akkumulieren sollte.

Dieser Fonds verfolgt bei der Aktienauswahl einen ganzheitlichen Ansatz, d. h. die Renditen werden in der Regel im Vergleich zu Branchenkollegen gemessen. Dies kann ein Risiko darstellen, da fundamental schwache Unternehmen mit niedrigen Bewertungen oft attraktive Renditen aufweisen. Der Fonds bekämpft dies, indem er die 5 % der Unternehmen mit den höchsten Ausschüttungsquoten auswählt und die Ausschüttungsquote und das Dividendenwachstum - Signale für die finanzielle Gesundheit - in die Aktienauswahl einbezieht. Die Qualität spielt hier gegenüber der Rendite die zweite Geige, aber diese Maßnahmen schützen den Fonds vor vielen der riskantesten Wetten am Markt.

Die Messung der Rendite auf sektorbezogener Basis ist sinnvoll. Er erleichtert saubere Vergleiche zwischen Aktien und hebt Sektoren hervor, die in Dividendenfonds oft unterrepräsentiert sind, wie z. B. Technologie. Normalerweise würde dies die Renditen schmälern, aber dieser Fonds gewichtet das Portfolio bei jeder Neugewichtung von Sektoren mit niedrigeren Renditen (wie Technologie) zu Sektoren mit höheren Renditen (wie Immobilien) um.

Schwab US Dividend Equity ETF $SCHD

Dividende 3,53 %.

Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF bildet ein modifiziertes Portfolio aus disziplinierten, nach Marktkapitalisierung gewichteten Dividendenwerten mit soliden Fundamentaldaten. Sie wendet Beschränkungen und Reserven an, um das Risiko zu diversifizieren und das Umsatzpotenzial zu begrenzen.

Der Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, der von diesem Fonds vollständig nachgebildet wird, enthält 100 Aktien, die seit mindestens 10 Jahren in Folge Dividenden gezahlt haben und finanziell so gesund sind, dass sie diese Serie fortsetzen können. Die meisten der Top-Holdings sind Branchengrößen wie PepsiCo und Pfizer. Der Index bevorzugt Value-Aktien, da er die Rendite in die Aktienauswahl einbezieht. Die Auswahl von Aktien allein auf der Grundlage der Rendite kann das Risiko erhöhen, aber die grundlegenden Anforderungen des Fonds schützen ihn vor Problemen.

Die Fokussierung des Fonds auf Fundamentaldaten unterstützt eine nachhaltige Rendite, da Aktien mit einer soliden finanziellen Basis gut positioniert sind, um eine Dividendenpolitik fortzusetzen. Außerdem kann der Fonds so einen Qualitätsfaktor nutzen, der in der Vergangenheit an die Marktentwicklung gebunden war. Die Rentabilitätskennzahlen des Fonds, wie die Rendite auf das investierte Kapital, übertreffen den Russell 1000 Value Index deutlich.

Dieses Portfolio gewichtet die Aktien nach ihrer Marktkapitalisierung, ein effizienter Ansatz, der die kollektive Sicht des Marktes auf den relativen Wert der einzelnen Aktien widerspiegelt. Der Fonds verfolgt jedoch einen modifizierten Ansatz, bei dem die Gewichtung der einzelnen Aktien auf 4 % des Portfolios und die Gewichtung der einzelnen Sektoren auf 25 % begrenzt ist. Diese Maßnahmen tragen zur Diversifizierung des Fonds bei.

SPDR S&P Dividend ETF $SDY

SDY hat eine Dividendenrendite von 2,90% und hat im vergangenen Jahr 3,28 $ pro Aktie ausgeschüttet. Die Dividende wird alle drei Monate ausgezahlt.

Der SPDR S&P Dividend ETF investiert nur in die diszipliniertesten Dividendenaktien auf dem Markt und schafft so ein qualitativ hochwertiges Portfolio, das die Rendite sicher verfolgt. Dieser Fonds bevorzugt die zuverlässigsten Dividendenzahler gegenüber denjenigen mit den höchsten Renditen, aber sein renditegewichteter Ansatz maximiert die Erträge.

Die anspruchsvolle Anforderung der Indexstrategie, dass jede Aktie ihre jährliche Dividende in jedem der letzten 20 Jahre erhöhen muss, bringt Vorteile. Da nur beständig profitable Unternehmen dieses Kästchen ankreuzen, kehrt dieser Fonds zum Qualitätsfaktor zurück, der in der Vergangenheit mit marktübertreffenden Renditen verbunden war. Mit einem Portfolio reifer, gut etablierter Unternehmen wie Johnson & Johnson $JNJ und IBM $IBM sollte sich der Fonds in turbulenten Märkten gut behaupten können, aber in Aufschwungphasen kann er in Bezug auf das Wachstum träge wirken.

Die Herausforderung für diese These ist eine andere Perspektive - dass der allgemeine Marktabschwung noch nicht vorbei ist. Während sich Käufe während der Baisse langfristig lohnen können, können sie kurzfristig auch schmerzhaft sein, wenn Ihre Verluste anhalten. Niemand weiß, wann ein Bärenmarkt "zu Ende geht", daher muss jeder Aktienanleger auf weitere Verluste vorbereitet sein. Darüber hinaus müssen wir bedenken, dass die Unternehmen mit steigenden Arbeits- und Inputkosten konfrontiert sind.

Grundsätzlich ist die Diversität des SDY weitaus größer als die des S&P 500. Während der S&P500 von der Technologiebranche dominiert wird und auch sehr konsumorientiert ist, ist der SDY stärker in Industriewerten, Basiskonsumgütern, Finanzwerten und Versorgern engagiert (hohe Diversifizierung). Es ist auch erwähnenswert, dass eine der größeren Komponenten der Finanzsektor ist, der in einer Zeit steigender Zinsen gut ist.

Während die Aktien im August in der Hoffnung stiegen, dass die US-Notenbank zu einer lockeren Haltung übergehen würde, sind diese Aussichten in den letzten Wochen in den Hintergrund getreten. Jüngste Äußerungen von Fed-Vertretern lassen dagegen vermuten, dass der Zinserhöhungszyklus noch lange nicht abgeschlossen ist und die Hoffnung auf eine Zinssenkung im Jahr 2023 bestenfalls gering ist.

Schlussfolgerung

Wenn ich aus diesen 3 ETFs nur einen auswählen müsste, würde ich mich für $SDY entscheiden. Sie gehen bei der Auswahl der Einzeltitel, die ihren vielleicht fast schon anspruchsvollen Kriterien entsprechen müssen, wirklich sorgfältig vor, aber das ist umso besser, als wir sicher sein können, dass sie ein qualitativ hochwertiges und gesundes Portfolio bilden. Es ist vielleicht kein idealer Kandidat für die nächste Hausse, aber ich hätte wahrscheinlich kein Problem in dieser schwierigen Zeit. Darüber hinaus freue ich mich über die derzeit größere Spalte im Finanzsektor, die ich begrüßen würde, da ich mit einer weiteren harten und kompromisslosen Haltung der Fed und Zinserhöhungen rechne.

Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei nicht um eine Finanzberatung handelt. Jede Investition muss einer gründlichen Analyse unterzogen werden.