Aufbau eines passiven Einkommens: Mehr Risiko bringt Sie näher an Ihr gewünschtes Ziel

Viele Anleger konzentrieren sich auf den Aufbau eines passiven Einkommens, das Sie so weit befriedigen kann, dass Sie innerhalb weniger (Jahrzehnte) frei und unabhängig von anderen Einkünften sein werden. Wie kann dieser Prozess beschleunigt werden? Nehmen Sie einfach etwas risikoreichere Aktien in Ihr Portfolio auf, die eine geringere Ertragsrendite, aber einen höheren prozentualen Wertzuwachs bei den Dividenden aufweisen. Heute stelle ich Ihnen 3 Unternehmen vor, die Sie schneller in den "passiven Ruhestand" bringen können.

Der Aufbau eines passiven Einkommens ohne einen großen Geldbetrag ist ein Langstreckenlauf. Er kann jedoch durch die Wahl von Unternehmen mit hohen Dividenden auf Kosten einer schwächeren Gewinnsteigerung beschleunigt werden.

Während Dividendenaktien für die Regelmäßigkeit ihrer Dividendenzahlungen bekannt sind, können diese Dividenden in wirtschaftlich schwierigen Zeiten gekürzt werden, um Barmittel zu sparen.

Eine nützliche Kennzahl für Anleger zur Beurteilung der Nachhaltigkeit der Dividendenzahlungen eines Unternehmens ist die Ausschüttungsquote. Die Kennzahl ist ein Maß für die Gesamtdividende geteilt durch den Nettogewinn, das den Anlegern Auskunft darüber gibt, wie viel des Nettogewinns eines Unternehmens in Form von Dividenden an die Aktionäre zurückfließt und wie viel das Unternehmen für Investitionen in künftiges Wachstum einbehält.

Unternehmen mit hoher Dividende:

Annaly Capital Management Inc $NLY

Forward-Dividendenrendite: 12,96%

Annaly Capital Management $NLY ist eine diversifizierte Kapitalverwaltungsgesellschaft, die in Wohn- und Gewerbeimmobilien investiert und diese finanziert. Die Investitionen umfassen hypothekarisch gesicherte Wertpapiere, Wohnimmobilien und Darlehen. Das Gesamtvermögen des Unternehmens beläuft sich auf rund 89 Milliarden Dollar.

Die Aktien des Real Estate Investment Trusts verloren im vergangenen Monat 2,36 % und übertrafen damit den Verlust des Finanzsektors von 5,3 % und den Verlust des S&P 500 von 5,01 % in diesem Zeitraum.

Die einzigen positiven Aspekte dieses Unternehmens im letzten Jahr waren: eine fette Dividende und ein attraktiver Kaufpreis, der im letzten Jahr um mehr als 18 % gefallen ist. Es ist zu erwarten, dass der Kurs des Unternehmens nach der Veröffentlichung der Ergebnisse noch etwas weiter fallen wird, da Rückgänge gegenüber den Vorjahren vorhergesagt werden.

Daher ist dieses Unternehmen nur kurzfristig in Bezug auf die Dividende attraktiv. Die Erwartung eines gewissen Wertzuwachses kann sich in diesem Fall nicht auszahlen.

• Ausschüttungsquote: 56,9%
• Dividende 12,96 %.

AGNC Investment Corp. $AGNC

Forward-Dividendenrendite: 11,29%

• Ausschüttungsquote: 86,3%
• Dividendenrendite: 11,29%

Das 2008 gegründete Unternehmen $AGNC ist ein intern verwalteter Real Estate Investment Trust (REIT). Er investiert in erster Linie in fremdfinanzierte hypothekarisch gesicherte Wertpapiere für Wohnimmobilien, die in erster Linie durch besicherte Kredite in Form von Pensionsgeschäften finanziert werden.

Die Aktien von $AGNC sind in den letzten 12 Monaten um -21,15 % gefallen, und die durchschnittliche Bewertung der Wall Street-Analysten ist immer noch ein Kauf.

Die meisten Wall Street-Analysten erwarten, dass die Aktie von $AGNC das Kursziel von $16,37 erreichen wird. Dennoch erwarten die Analysten in den nächsten 12 Monaten einen Kursanstieg von 27,28 %.

Die Anleger werden sich darüber freuen, dass die durchschnittliche jährliche Rendite des Unternehmens bei etwa 10 % liegt. Auch wenn der Kursanstieg der Aktie im Laufe der Zeit nicht überwältigend ist, erreicht das Unternehmen diesen Wertzuwachs dank einer sehr großzügigen Dividende. Vielleicht ist dies einer der Gründe, warum die Analysten der Wall Street weiteres Wachstum für die Zukunft voraussagen.

Lumen Technologies Inc. $LUMN

Das letzte Jahr war auch für dieses Unternehmen nicht gut, denn es verzeichnete einen Verlust von rund 23 %. Dieser Monat ist jedoch völlig anders, denn $LUMNist innerhalb eines Monats um über 9 % gestiegen.

Lumen Technologies $LUMN ist ein Technologie- und Kommunikationsunternehmen, das Dienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen in aller Welt anbietet. Es bietet eine integrierte Plattform, die Netzwerkressourcen, Cloud-Konnektivität, Sicherheitslösungen sowie Sprach- und Kollaborationstools zusammenführt, um Unternehmen bei der Nutzung ihrer Daten und der Einführung von Technologien der nächsten Generation zu unterstützen. Das Unternehmen ist auch Mitglied der Indizes Standard and Poor's 500 (S&P 500) und Fortune 500.

Im Januar 2022sicherte sich $LUMN einen Auftrag des US-Landwirtschaftsministeriums (USDA) im Wert von mehr als 1,2 Milliarden Dollar zur Bereitstellung von Netzwerkdiensten für mindestens 9.500 USDA-Standorte in ganz Amerika und im Ausland. Die Einnahmen aus diesem Auftrag spiegeln die Position von $LUMN als führendes Unternehmen in der wettbewerbsintensiven US-Telekommunikationsbranche wider. Im Dezember 2021 hat $LUMN bereits einen Auftrag vom U.S. Army Reserve Command (USARC) erhalten, um virtuelle private Netzwerkdienste (VPN) für mehr als 650 USARC-Standorte in den USA bereitzustellen. Es handelt sich um einen Vertrag mit einer Laufzeit von elf Jahren und einem Wert von 23 Millionen Dollar, der die langfristigen Einnahmen von $LUMN steigern dürfte. Seitdem ist der freie Cashflow im dritten Quartal, das am 30. September 2021 endete, im Jahresvergleich um 29 % auf mehr als 1 Mrd. USD gestiegen. Seitdem ist der Nettogewinn von $LUMN jährlich um 48,6 % auf 544 Mio. USD gestiegen.

Daher ist $LUMN aus meiner Sicht im Hinblick auf die künftige Wertentwicklung attraktiv und wird meiner Meinung nach die im vergangenen Jahr aufgelaufenen Verluste leicht ausgleichen können. Ich wage zu behaupten, dass diese Aktie die einzige der drei ist, die sowohl eine hohe Dividende als auch eine hohe Rentabilität erwarten lässt.

Die Dividende beträgt hier 9,36 %.

Schlussfolgerung

Letztlich bringen uns die Unternehmen nicht viel Geld ein, solange wir uns nicht auf die Dividendenrendite konzentrieren, die bereits viel besser aussieht. Wie ich bereits zu Beginn sagte: Bei Dividendentiteln, die ein passives Einkommen generieren sollen, müssen wir auf die Ausschüttungsquote und vor allem auf die prozentuale Dividendensteigerung achten. Alle 3 Unternehmen haben eine hohe prozentuale Ausschüttungsquote, was darauf hindeutet, dass diese Dividende nachhaltig ist. Abschließend möchte ich noch anmerken, dass diese Unternehmen sicherlich nicht den Wertzuwachs liefern, den andere Arten von Aktien bieten, aber was sie bieten, ist eine hohe Dividende, und das ist es, was wir in diesem Fall suchen. Die einzige Ausnahme ist$LUMN, von dem ich erwarte, dass er dank vieler vielversprechender Verträge wieder Fuß fassen wird.

Bitte beachten Sie, dass dies keine Finanzberatung ist. Jede Investition muss einer gründlichen Analyse unterzogen werden.